עריכת צוואה לבד- הכללים שחייבים להכיר
עריכת צוואה מאפשרת לכל אדם צוואה, להביע את רצונו ולהנחות כיצד יחולק עזבונו לאחר מותו. למרות שהחוק אינו מחייב זאת, ואף קובע את אופן חלוקת העזבון לאחר פטירתו של אדם שלא הותיר אחריו צוואה, רבים בוחרים לעשות זאת, ולהביע את רצונם מבעוד מועד באמצעות עריכת צוואה.
חשוב לדעת כי צוואה מהווה מסמך משפטי מחייב, המבוססת על עיקרון הזכות לרצון חופשי ולחלוקת ההון והרכוש של אדם לאחר מותו על פי רצונו. יחד עם זאת, בהיעדרו של המצווה לאחר מותו, ייתכנו מקרים בהם בעלי עניין ומי שרואים עצמם בעלי זכויות בעיזבון, יבחרו להתנגד לתוכן הצוואה בהליך משפטי.
ככלל, עריכת צוואה לבד אינה מומלצת, ופותחת פתח להתנגדויות, לאי הבנות, ולתרחישים בהם חל שינוי בנסיבות המשפיע על אופן חלוקת העיזבון, ללא הבהרות מתאימות. על מנת להבטיח את קיום הצוואה וחלוקת העיזבון על פי רצון המצווה, מומלץ לערוך צוואה כתובה בליווי עורך דין מומחה לצוואות וירושות, בעלת חוזק משפטי, שלא ניתן יהיה לערער עליה בנקל.
במידה ולמרות זאת, משיקולים כלכליים או אחרים, תבחרו לנסח ולערוך צוואה לבד, אלו הכללים והדגשים שחשוב להכיר:
- עריכת צוואה לבד - בשורה התחתונה
- עריכת צוואה לבד מותרת על פי חוק, אך יש להקפיד על כללים מחמירים כדי להבטיח את תוקפה המשפטי.
- צוואה שאינה מנוסחת היטב פותחת פתח להתנגדויות משפטיות ולפגיעה ברצון המצווה.
- מומלץ לכלול הוראות מפורטות לגבי חלוקת העיזבון, התייחסות למצב המשפחתי ולתרחישים מיוחדים ל כמו שינוי בערך הנכסים או מותו של יורש.
- צוואה שנכתבת בליווי עורך דין מומחה מבטיחה עמידה בדרישות החוק, ומפחיתה את הסיכון לסכסוכים עתידיים.
סוג הצוואה
כתיבת הצוואה יכולה להתבצע בשתי דרכים:
- צוואה בכתב יד – תיכתב בכתב ידו של המצווה, בציון תאריך עריכת הצוואה וחתימת המצווה.
- צוואה מודפסת – כתיבת הצוואה במחשב, הדפסת המסמך וחתימה על נוסח הצוואה בפני שני עדים. יש לבחור בעדים בגירים, כשירים קוגניטיבית ומודעים, שאינם מהווים צד ואינם מוזכרים בצוואה.
את הצוואה הערוכה מומלץ להפקיד במשרדי רשם הירושות והצוואות, בתשלום אגרה בלבד.
נוסח עריכת צוואה לבד - דוגמא עשה זאת בעצמך
ככלל, החוק אינו מחייב לנוסח אחיד, אולם מומלץ להקפיד על נוסח מסודר, בהיר ומפורט ככל הניתן.
פתיח והצהרה:
הצגת המצווה והצהרה על מטרת המסמך ונסיבות עריכתו.
דוגמא: אני, (שם מלא)+ת.ז, עורך צוואה זאת מרצוני החופשי, בדעה צלולה ובמטרה להביע את רצוני המוחלט בכל הנוגע לאופן חלוקת עזבוני לאחר שאסתלק מן העולם.
הצהרה: צוואה זו נכתבה על ידי, מרצוני, במודעות מלאה ותוך הבנת המשמעויות, ללא לחץ וללא השפעה של כל גורם או אדם.
הבהרת תוקף:
צוואה זו הנה הצוואה האחרונה שערכתי בחיי, ומבטלת כל צוואה או הבעה של רצוני באופן הנוגד את תוכן צוואה זו, היה והתקיימו בעבר.
מצב משפחתי: תיאור המצב המשפחתי ופרטי בן/בת הזוג והילדים במידה וישנם.
חשוב לציין פרטים אלו גם במידה ובני המשפחה האמורים אינם יורשים בצוואה, וזאת במטרה למנוע ספק או טענה לשכחה ולחוסר מודעות של המצווה לבני משפחתו, מה שעשוי להוליד התנגדות המבוססת על לאי כשירות.
מאותם טעמים, במידה והמצווה מצוי הזוגיות שנייה מומלץ לציין זאת, לרבות פרטי בן/בת הזוג.
דוגמא: אני גרוש, יש לי 3 ילדים: (שמות מלאים+ת.ז), ומנהל מרכת יחסים וזוגיות עם הגברת (שם מלא+ת.ז).
הוראות ירושה- אופן חלוקת העיזבון:
הנחיות הנוגעות לאופן חלוקת העיזבון ניתן לקבוע תוך קביעת יורשים וחלוקת כלל העיזבון בניהם בחלקים שווים, אולם ככל שהעיזבון כולל רכוש שאינו כסף, ניתן ואף מומלץ לתת את הדעת ולהותיר הנחיות בנוגע לאופן מימוש החלוקה.
דוגמא: המצווה בעל דירת מגורים הכוללת תכולה וחשבון בנק הכולל תכנית חיסכון:
הריני מצווה את כלל עזבוני: כל סכום כסף שיעמוד לרשותי בחשבון הבנק שמספרו *** לרבות תכניות חיסכון, יחולק בחלוקה שווה ומוחלטת בין שלושת ילדי שהוזכרו מעלה.
כמו כן אני מוריש את דירת המגורים שבבעלותי, בכתובת: *** לשלושת ילדיי, בחלקים שווים.
מאחר ובני הצעיר (בציון שמו) מתגורר עמי, ומאחר ושני אחיו הגדולים (בציון שמם) הקימו משפחה ומתגוררים מחוץ לביתי, יוכל הבן הצעיר להוסיף ולהתגורר בבית ולעשות שימוש בתכולתו, למשך 3 שנים נוספות מיום מותי, ללא תמורה וללא חובת תשלום דמי שכירות לאחיו- בעלי הזכויות הנוספים בנכס.
עם תום תקופה זו, יוכלו הילדים על פי שיקול דעתם ורצונם למכור את הבית או להשכיר אותו, ולחלוק בניהם בתמורתו בחלקים שווים.
עריכת צוואה לבד - התייחסות לאפשרויות ותרחישים:
דוגמא: התייחסות למקרה בו הבן הצעיר יבחר שלא להתגורר בבית:
היה והבן הצעיר המורשה להתגורר בבית יהיה מעוניין לעזוב את הבית ולהתגורר במקום אחר מכל סיבה שהיא בטרם חלפו 3 השנים האמורות, יסכימו 3 היורשים בניהם על אופן השימוש בנכס, השכרתו או מכירתו, תוך שמירה על עיקרון החלוקה השווה וללא זכויות יתר לאף אחד מהילדים.
או לחילופין: היה והבן הצעיר יבחר מסיבותיו שלו שלא להתגורר בנכס במהלך התקופה האמורה או חלק ממנה, תעמוד לזכותו הזכות להשכיר את הדירה ולהנות מכספי השכירות עד לסיום מועד זכויותיו, בתום 3 שנים מיום מותי.
הבהרות חשובות נוספות:
- התייחסות לתרחיש בו אחד או יותר מן היורשים אינו בחיים, ונפטר בטרם פטירת המצווה או יחד עמו: האם החלוקה משתנה בין היורשים הקיימים? האם חלקו של היורש שנפטר בעיזבון יועבר ליורשיו על פי חוק, או לאדם אחר על פי החלטת המצווה?
- התייחסות כללית ופרטנית לשינויים מהותיים במצבו הכלכלי של המצווה ובהיקף העיזבון: הבשלת מניות שהיו נראות כחסרות ערך ביום עריכת הצוואה ושוויין תפח בצורה ניכרת עד ליום מותו. האם הון משמעותי משנה את רצון המצווה?
- הבהרה מודעת בנוגע למי שאינו נכלל בצוואה ועשוי לצפות לכך, דוגמת: בת זוג בפרק ב' שאינה אם ילדיו של המוריש: מאחר ובשנים שלפני מותי ניהלתי זוגיות עם הגברת (שם מלא+ת.ז), ומאחר ושנינו הורים לילדים מנישואין קודמים, וכן שנינו צברנו רכוש והון טרם הזוגיות ויחסינו התנהלו בזכות רגשותינו זה לזו והנאה זה מחברתו של זו, וללא כוונת שיתוף ו/או אינטרס כלכלי, אני רואה את אחריותי הראשונה והמוחלטת כלפי ילדי ועתידם, ועל כן עזבוני במלואו מצווה לשלושת ילדי המוזכרים מעלה בלבד.
טעויות נפוצות כחשוב להימנע מהן בעריכת צוואה לבד
- מסמך חסר- חוסר בתאריך, חוסר בחתימה.
- ניסוח מעורפל ולא ברור שעשוי להביא לביטול הצוואה.
- קביעת תנאים והנחיות בניגוד לחוק ו/או שאינם סבירים.
- ניגוד עניינים- החתמת עדים בניגוד עניינים, דוגמת עד אשר נהנה מהצוואה באופן ישיר או עקיף.
- הורשת העיזבון לאדם שאינו יורש טבעי, ללא הבהרות מספקות שימנעו טענות להשפעה לא הוגנת/אי כשירות.
- עריכת צוואה ואי עדכון שלה בנסיבות מהותיות (דוגמת גירושין, נישואים, הולדת ילד נוסף).
